公元1225年，成吉思汗西征胜利，回到摸北。次年二月，成吉思汗借口西夏迟迟不纳人质，又亲自统兵十万，由北路攻入夏境。先破西夏的军事重镇黑水、兀刺海等城。接着，蒙古大将阿答赤率军与畏兀儿亦都护合兵攻沙州。夏将藉辣恩义领兵顽强抵抗，蒙古军经过月余的强攻才攻克沙州。五月，蒙古军挥兵南下，先后攻陷肃州、甘州和西凉府。至此，西夏的右臂河西地区，几乎全部丧失。
在蒙古大军压境、势如破竹的攻势下，夏城连连失守。乾定三年(公元1226年)五月，六十四岁的上皇遵顼病死，谥曰英文皇帝，庙号神宗。时隔两月，德旺忧悸成疾，也发病面死，卒年四十六，庙号献宗。德旺死后，献宗的侄子睨（xian音现）被拥立继位。
蒙古军队分成东西两路向西夏都城挺进。八月，西路军越过沙陀(今宁夏中卫县西)，抢占了黄河九渡，攻陷应里。十月，东路军攻破夏州。两路夹击，形成对西夏政治、经济中心灵、兴地区的钳形攻势。十一月，成吉思汗亲自率领大军围攻灵州。末主睨遣大将嵬名令公率十万大军紧急赴援，途中被蒙古军队打败。德任领固守灵州的夏兵和蒙古军队进行死战，其激烈的程度为蒙古作战以来所少见。最后因夏兵伤亡惨重而失败。灵州失陷，德任被蒙古军俘获，不屈被杀。十二月，蒙古军队攻克盐州川，派兵四处搜索，烧杀抢掠，夏民“免者百无一二，白骨蔽野”。
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